Управління операціями банку із цінними паперами (на прикладі АТ «Ощадбанк»)
Автор: Петрів Петро Володимирович
Кваліфікаційний рівень: магістр
Спеціальність: Фінанси, банківська справа та страхування
Інститут: Інститут економіки і менеджменту
Форма навчання: денна
Навчальний рік: 2023-2024 н.р.
Мова захисту: англійська
Анотація: Банківські установи в сучасному фінансовому секторі займають ключове положення серед фінансових посередників. Вони відіграють надзвичайно важливу роль у стабілізації фінансової системи та економіки країни в цілому. Їхні функції як фінансових посередників охоплюють широкий спектр діяльності. Спроможність банків видачі кредитів, управління депозитами клієнтів, інвестування в цінні папери та інші фінансові інструменти робить їх ключовими учасниками фінансового ринку. У зв’язку з цим, успішна діяльність банків стає ключовим чинником для ефективної роботи фінансової системи та забезпечення стабільності економіки. Їхні рішення та стратегії не тільки впливають на власний фінансовий стан, але і мають значущий вплив на загальний економічний клімат країни, включаючи рівень доступності кредитів, інвестиційний потенціал та ризики фінансового колапсу. Фінансовий стан банківських установ є критичним аспектом їхнього функціонування, і цей стан визначається двома основними факторами: джерелами надходження та напрямками використання фінансових ресурсів. Джерела надходження фінансів для банку можуть включати різні елементи, такі як депозити клієнтів, отримання кредитів від інших банків або фінансових установ, а також використання власного капіталу. Напрямки використання фінансових ресурсів визначають, на що саме банк спрямовує свої фінансові ресурси. Це може охоплювати надання кредитів підприємствам та населенню, інвестування в цінні папери, формування резервів або здійснення інших інвестиційних операцій. У сучасних умовах, зокрема під час воєнного конфлікту, важливо провести глибокий аналіз особливостей управління інвестиційною діяльністю банку. Кризові періоди можуть призвести до значних змін у ринкових умовах, погіршення платоспроможності клієнтів та інші негативні фактори, які можуть впливати на фінансову стійкість банку. Важливо відзначити, що визначення цих особливостей вимагає глибокого та ретельного вивчення. Цей процес може включати детальний аналіз ризиків, оцінку потенційних втрат та розробку стратегій для забезпечення стабільності банку в умовах нестабільності. В контексті сучасних викликів, зумовлених посиленням кризових явищ в економіці, і під час війни, традиційна кредитна діяльність банків стає недостатньою для забезпечення прибутковості на відповідному рівні. Це викликає потребу в універсалізації банківської справи та диверсифікації джерел доходів для банків. У цьому контексті операції з цінними паперами стають необхідною складовою операційної діяльності будь-якої банківської установи. Діяльність банків на фондовому ринку визначається багатьма функціями, такими як роль емітентів цінних паперів, інвесторів та фінансових посередників. Операції банків із цінними паперами не лише приносять додаткові прибутки, але й сприяють підвищенню ліквідності банків та мінімізації ризиків в їхній діяльності. Такий підхід дозволяє банкам ефективно пристосовуватися до змін у фінансовому середовищі та максимізувати свої можливості отримання доходів за допомогою різноманітних фінансових інструментів на фондовому ринку. Об’єкт дослідження - Операції АТ «Ощадбанк» з цінними паперами. Предмет дослідження - Визначення стану інвестиційного портфеля та операцій з цінними паперами АТ «Ощадбанк». Мета дослідження - Оцінювання операцій АТ «Ощадбанк» із цінними паперами та надання рекомендацій щодо покращення їх проблемних аспектів. За результатами досліджень було проаналізовано портфель цінних паперів АТ «Ощадбанк» та виявлено недостатню його диверсифікацію та низький рівень дохідності, порівняно з іншими активними операціями банку. Були надані рекомендації щодо покращення структури інвестиційного портфеля та збільшення рівня його дохідності. Ключові слова: банк, активи, цінні папери, інвестиції, облігації, акції, дохідність, ризиковість, регулювання, портфель. Перелік використаних літературних джерел: 1. Артімонова І. В., Бєлозерських В. М. (2021). Аналіз кредитно-інвестиційної діяльності банків. InterConf, (71), 29-38. DOI: https://doi.org/10.51582/interconf.19- 20.08.2021.003 2. Озерчук О. В. (2019). Управління інвестиційним портфелем банків в Україні: теоретичні та прикладні аспекти. RFI Scientific papers, №1(86), 130-145. DOI: https://doi.org/10.33763/npndfi2019.01.130 3. Долінський Л. Б., Забаштанський, М. М. (2021). Фінансові важелі активізації кредитно-інвестиційної діяльності банківських установ в Україні. Проблеми і перспективи економіки та управління, №3(19), 321–329. DOI: http://ppeu.stu.cn.ua/article/view/195903 4. Гуцалюк О. М., Гаврилова Н. В. (2023). Інвестиційна стратегія комерційних банків в контексті євроінтеграції. Правове регулювання фінансових послуг: національний, європейський, глобалізаційний виміри : матеріали науковопрактичного круглого столу: Сумський державний університет. С. 31-36. DOI: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/91041 5. Рисін В. С., Папірник С. В. (2022). Трансформація ролі банків на ринку державних боргових цінних паперів. Економіка та суспільство, (44). DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2022-44-6