Ринок фінансових послуг
Спеціальність: Фінанси, банківська справа та страхування
Код дисципліни: 7.072.01.O.002
Кількість кредитів: 5.00
Кафедра: Фінансів, обліку і аналізу
Лектор: Кандидат економічних наук, професор
Лапішко М.Л.
Семестр: 1 семестр
Форма навчання: денна
Завдання: Вивчення навчальної дисципліни передбачає формування у здобувачів освіти компетентностей:
Загальних:
ЗК7. Здатність мотивувати людей та рухатися до спільної мети. Вміння працювати самостійно, розробляти стратегії та керувати часом. Здатність ставити цілі, скеровувати зусилля на пріоритетні напрямки роботи, наполегливість у досягненні мети; відповідальність за якість виконуваної роботи; ініціативність та підприємницький дух; здатність до пошуку, аналізу і синтезу, критичної оцінки інформації; креативність та здатність до системного мислення; уміння аналізувати і адекватно вирішувати проблеми; вміння звітувати про проведену роботу, володіння методами базового аналізу, моніторингу і звітності, навички проектної роботи; здатність постійно покращувати професійні компетентності.
ЗК8. Здатність працювати в міжнародному контексті.
Фахових (спеціальних):
СК1. Здатність використовувати фундаментальні закономірності розвитку фінансів, банківської справи та страхування у поєднанні з дослідницькими і управлінськими інструментами для здійснення професійної та наукової діяльності.
СК2. Здатність використовувати теоретичний та методичний інструментарій для діагностики і моделювання фінансової діяльності суб’єктів господарювання.
СК6. Здатність застосовувати міждисциплінарні підходи при розв’язанні складних задач і проблем у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК7. Здатність до пошуку, використання та інтерпретації інформації, необхідної для вирішення професійних і наукових завдань в сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК9. Здатність розробляти технічні завдання для проектування інформаційних систем у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК10. Здатність до аналізу та оцінки соціально-економічних явищ і процесів та використання вітчизняного законодавства у сфері фінансової діяльності та місцевого самоврядування.
СК11. Здійснення фінансової, банківської, страхової, інвестиційної діяльності із врахуванням умов ризику, прийняття рішень у складних непередбачуваних умовах.
СКС-1-2. Здатність розробляти стратегії поведінки економічних агентів на фінансових ринках та використовувати управлінські навички для кадрового забезпечення їх реалізації.
СКС-2-2. Вміння здійснювати пошук і вивчення нових можливостей залучення інвестиційних ресурсів, у тому числі шляхом муніципальних запозичень.
Результати навчання: знати:
- сутність та класифікацію ринку фінансових послуг, теоретичні засади діяльності фінансових посередників;
- особливості надання конкретних фінансових послуг різними фінансовими установами;
- законодавчу та нормативну базу щодо формування та розвитку ринку фінансових послуг і діяльності фінансових установ;
- основні засади державного регулювання та нагляду за діяльністю з на¬дання фінансових послуг;
- загальносвітові, європейські та вітчизняні закономірності та тенденції розвитку окремих сегментів ринку фінансових послуг;
- перспективи розвитку ринку фінансових послуг України;
вміти:
- проводити порівняльний аналіз прийнятності фінансової послуги;
- здійснювати порівняльний аналіз умов надання фінансових послуг різ¬ними фінансовими установами;
- володіти інструментарієм розрахунків, пов’язаних з наданням конкретних видів фінансових послуг;
- визначати потреби та оцінювати ефективність отримання фінансових послуг суб’єктами господарської діяльності;
- визначати перспективи запровадження нових видів фінансових послуг.
Необхідні обов'язкові попередні та супутні навчальні дисципліни: - пререквізити:
- кореквізити: фінансові інновації, банківський менеджмент.
Короткий зміст навчальної програми: Розкривається суть ринку фінансових послуг через систему економічних відносин, що виникають між прямими учасниками ринку (інституційними) при формуванні попиту і пропозиції на специфічні продукти – фінансові послуги.
Предметом вивчення навчальної дисципліни є сукупність економічних відносин, які виникають у процесі руху фінансових ресурсів між державою, юридичними та фізичними особами за умов надання фінансових послуг спеціалізованими фінансовими інститутами
Опис: Лекція 1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці держави
Економічна сутність та класифікація фінансових послуг
1. Поняття, сутність ринку фінансових послуг.
2. Економічна сутність фінансової послуги.
3. Функції ринку фінансових послуг.
4. Сегментація ринку фінансових послуг.
5. Класифікація фінансових послуг.
6. Захист прав споживачів фінансових послуг.
Лекція 2. Структура та організація державного регулювання ринку фінансових послуг
1. Основні завдання державного регулювання ринку фінансових послуг.
2. Форми державного регулювання ринків фінансових послуг
3. Регулювання діяльності учасників ринку на окремих ринках фінансових послуг (грошовий та валютний ринки).
4. Розвиток саморегулювання на ринку фінансових послуг.
Лекція 3-4. Фінансове посередництво, види та особливості діяльності фінансових посередників
1. Роль та завдання фінансового посередництва. Функції фінансових посередників.
2. Фінансові посередники в Україні.
3. Класифікація фінансових посередників: практичний підхід США.
4. Інвестиційні банки в США.
5. Фінансові посередники у Великобританії.
Лекція 5. Особливості надання лотерейних послуг. Платіжні системи і переказ коштів
1. Сутність, види та принципи надання лотерейних послуг в Україні.
2. Характеристика основних операторів, які працюють на ринку лотерейних послуг та перспектива розвитку лотерейних послуг в Україні.
3. Організація платіжних систем.
4. Суть та види платіжних інструментів.
Лекція 6-7. Організація та особливості надання депозитних послуг. Фінансові послуги з обміну валюти
1. Депозитні послуги на грошовому ринку.
2. Суть та роль безготівкових розрахунків.
3. Ринок валютних послуг.
4. Фінансові послуги з обміну валюти.
Лекція 8-9. Фінансові послуги на кредитному ринку
1. Сутність кредиту. Умови його надання.
2. Послуги з надання кредитного рейтингу.
3. Організаційно-правові умови створення кредитних спілок. Законодавчо-нормативне регулювання діяльності кредитних спілок.
4. Перспективи розвитку кредитних спілок в Україні.
Лекція 10-11. Особливості надання послуг з фінансового лізингу та факторингу
1. Сутність фінансового лізингу. Умови його надання.
2. Відмінність лізингу від інших кредитних послуг.
3. Сутність операцій факторингу.
4. Види факторингових угод. Міжнародний факторинг..
Лекція 12-13. Характеристика та умови надання гарантійних фінансових послуг. Особливості надання ломбардних послуг
1. Сутність та основні види гарантії.
2. Гарантійні фонди на ринку фінансових послуг.
3. Закордонний досвід функціонування гарантійних механізмів на ринках фінансових послуг
4. Особливості надання ломбардних послуг.
Лекція 14. Фінансові послуги недержавних пенсійних фондів
1. Сутність та принципи недержавного пенсійного забезпечення в Україні.
2. Види недержавних пенсійних фондів та їх діяльність в Україні.
3. Закордонний досвід організації та функціонування недержавних пенсійних фондів.
4. Оцінка діяльності недержавних пенсійних фондів.
Лекція 15. Фінансові послуги на фондовому ринку
1. Сутність пенсійного забезпечення в Україні. Види недержавних пенсійних фондів та їх діяльність в Україні.
2. Особливості надання послуг на ринку муніципальних облігацій.
3. Біржові операції з цінними паперами.
4. Система інфраструктури ринку фінансових послуг.
5. Національна депозитарна система.
6. Досвід створення депозитарних систем в різних країнах світу
Методи та критерії оцінювання: Поточний контроль - 45 балів
Підсумковий контроль у формі екзамена - 55 балів
Критерії оцінювання результатів навчання: Поточний контроль(ПК)
Форми поточного контролю Макс балів (ПК) -45 балів
Тестування за темами 13*1бал = 13 балів
Виконання практичних завдань 3*4 бал = 12 балів
Доповіді на семінарських заняттях, усне опитування - 5 балів
Виконання індивідуального завдання -10 балів
Захист індивідуального завдання - 5
Разом за ПК - 45 балів
Підсумковий контроль- 55 балів
Порядок та критерії виставляння балів та оцінок: 100–88 балів – («відмінно») виставляється за високий рівень знань (допускаються деякі неточності) навчального матеріалу компонента, що міститься в основних і додаткових рекомендованих літературних джерелах, вміння аналізувати явища, які вивчаються, у їхньому взаємозв’язку і роз витку, чітко, лаконічно, логічно, послідовно відповідати на поставлені запитання, вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 87–71 бал – («добре») виставляється за загалом правильне розуміння навчального матеріалу компонента, включаючи розрахунки , аргументовані відповіді на поставлені запитання, які, однак, містять певні (неістотні) недоліки, за вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 70 – 50 балів – («задовільно») виставляється за слабкі знання навчального матеріалу компонента, неточні або мало аргументовані відповіді, з порушенням послідовності викладення, за слабке застосування теоретичних положень під час розв’язання практичних задач; 49–26 балів – («не атестований» з можливістю повторного складання семестрового контролю) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння застосувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 25–00 балів – («незадовільно» з обов’язковим повторним вивченням) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння орієнтуватися під час розв’язання практичних задач, незнання основних фундаментальних положень.
Рекомендована література: 1. Близнюк О.П. Ринок фінансових послуг: навч. посіб. для здобувачів вищої освіти другого (магістерського) рівня спец. 072 Фінанси, банківська справа та страхування галузі знань 07 Управління та адміністрування / О.П. Близнюк, О.М. Іванюта. – 2 вид., доп. і перероб. – Харків: ХДУХТ, 2017. – 255 с.
2. Еш С.М. Ринок фінансових послуг: підручник / С.М. Еш. – К. : ЦУЛ, 2015. – 400 с.
3. Кужелєв М.О. Ринок фінансових послуг: Навчальний посібник / М.О. Кужелєв, Р.А. Герасименко, М.О. Лисенко – Донецьк: ТОВ «Східний видавничий дім», 2013. – 292 с.
4. Науменкова С.В. Ринок фінансових послуг : навч. посіб. / С.В. Науменкова, С. В. Міщенко. – К. : Знання, 2010. – 532 с.
5. Онищенко В.О. Ринок фінансових послуг: навчальний посібник / В.О. Онищенко, Т.М. Завора. – Полтава : ПолтНТУ, 2017. – 409 с.
6. Ринок фінансових послуг: навч. посібник / Д.?І. Дема, І.?В. Абрамова, І.?А. Шубенко, Л.В. Недільська, В.М. Трокоз. [3-тє вид., стереотипне]. – К.: Алерта, 2017. – 376 с.
7. Ринок фінансових послуг : навч. посібник / І. Б. Хома та ін. ; Нац. ун-т «Львів. Політехніка». – 2-ге вид. – Л. : Вид-во Львів. політехніки, 2012. – 247 с.
8. Лапішко З.Я. Реалізація механізму емісії муніципальних облігацій на фінансовому ринку України// Регіональна економіка (Збірник наукових праць). – Львів. – 2013.– № 3.– С.136-144.
9. Pozdnyakov Y., Lapishko M., Skybinska Z. Cross-correlation relationship between intellectual property objects value and its price-forming factors // Economics, Entrepreneurship, Management. – 2019. – Vol. 6, No. 1. – P. 88–103.
10. Farynovych I., Danylkiv K., Lapishko M., Havran V. Y., Zhyhalo I. І. Factoring management on the basis of formation of optimizing factoring portfolio of trade enterprises // Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики : збірник наукових праць / Університет банківської справи. – 2020. – Т. 4, № 35. – С. 69–78. (Web of Science Emerging Sources Citation Index).
11. Лапішко М. Л. Нові орієнтири розвитку фінансового сектора України // Information and innovation technologies in the XXI century : materialy 3 International scientific conference, Katowice, 21–22 September 2020. – C. 46–47.
12. Методична праця : електронний навчально-методичний комплекс з дисципліни «Ринок фінансових послуг»[03433]для студентів другого (магістерського) рівня вищої освіти Інституту підприємництва та перспективних технологій спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування»// М.Л. Лапішко, Х.П.Данилків, Н.Є.Гембарська //НУ«Львівська політехніка», кафедра фінансів, обліку і аналізу 2020.
13. Лапішко М. Л., Тяжкороб І. В., Лапішко З. Я., Федевич Л. С. Тенденції розвитку фінансово-інвестиційного потенціалу територіальної економіки // Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики : збірник наукових праць / Університет банківської справи. – 2021. – Т. 2, № 37. – С. 332–342. (Web of Science Emerging Sources Citation Index).
14. Лапішко М. Л., Смовженко Т. С. Етапи оздоровлення небанківського фінансового ринку України // Інноваційні технології у розвитку сучасного суспільства : матеріали ІІІ Міжнародної науково-практичної конференції (7–8 жовтня 2021 р., Львів). – 2021. – C. 73–75.
Уніфікований додаток: Національний університет «Львівська політехніка» забезпечує реалізацію права осіб з інвалідністю на здобуття вищої освіти. Інклюзивні освітні послуги надає Служба доступності до можливостей навчання «Без обмежень», метою діяльності якої є забезпечення постійного індивідуального супроводу навчального процесу студентів з інвалідністю та хронічними захворюваннями. Важливим інструментом імплементації інклюзивної освітньої політики в Університеті є Програма підвищення кваліфікації науково-педагогічних працівників та навчально-допоміжного персоналу у сфері соціальної інклюзії та інклюзивної освіти. Звертатися за адресою:
вул. Карпінського, 2/4, І-й н.к., кімн. 112
E-mail: nolimits@lpnu.ua
Websites: https://lpnu.ua/nolimits https://lpnu.ua/integration
Академічна доброчесність: Політика щодо академічної доброчесності учасників освітнього процесу формується на основі дотримання принципів академічної доброчесності з урахуванням норм «Положення про академічну доброчесність у Національному університеті «Львівська політехніка» (затверджене вченою радою університету від 20.06.2017 р., протокол № 35).