Банківське право
Спеціальність: Право
Код дисципліни: 6.081.01.E.059
Кількість кредитів: 6.00
Кафедра: Адміністративне та інформаційне право
Лектор: Хомишин Ірина Юріївна
Семестр: 7 семестр
Форма навчання: денна
Завдання: Вивчення навчальної дисципліни передбачає формування у здобувачів освіти компетентностей:
Загальні компетентності:
ЗК2. Здатність застосовувати знання у практичних ситуаціях.
ЗК3. Знання та розуміння предметної області та розуміння професійної діяльності.
Спеціальні (фахові компетентності)
СК1. Здатність застосовувати знання з основ теорії та філософії права, знання і розуміння структури правничої професії та її ролі у суспільстві.
СК7. Здатність застосовувати знання завдань, принципів і доктрин національного права, а також змісту правових інститутів, щонайменше з таких галузей права, як: конституційне право, адміністративне право і адміністративне процесуальне право, цивільне і цивільне процесуальне право, кримінальне і кримінальне процесуальне право.
СК12. Здатність аналізувати правові проблеми, формувати та обґрунтовувати правові позиції.
СК16. Здатність до логічного, критичного і системного аналізу документів, розуміння їх правового характеру і значення
Компетентності професійного спрямування
ПК1.1. Розуміння сутності і спрямованості фінансово- правових інститутів.
Результати навчання: У результаті вивчення навчальної дисципліни здобувач освіти повинен бути здатним продемонструвати такі програмні результати навчання:
ПР15. Демонструвати необхідні знання та розуміння сутності та змісту основних правових інститутів і норм фундаментальних галузей права.
ПР16. Пояснювати природу та зміст основних правових явищ і процесів.
ПР17. Застосовувати набуті знання у різних правових ситуаціях, виокремлювати юридично значущі факти і формувати обґрунтовані правові висновки.
ПР23. Аналізувати і правильно застосовувати норми матеріального та процесуального права.
ПР24. Демонструвати знання правових норм, що визначають організацію і зміст діяльності органів державної влади.
ПР29. Пояснювати характер та зміст галузей публічного права.
ПР30. Демонструвати розуміння законодавства у сфері публічного права.
ПР31. Формувати обґрунтовані висновки та рекомендації щодо вирішення проблемних питань у публічній сфері.
КОМ4. Пояснювати характер певних подій та процесів з розумінням професійного та суспільного контексту.
АІВ3.Здатність відповідально ставитись до виконуваної роботи, самостійно приймати рішення, досягати поставленої мети з дотриманням вимог професійної етики;
АІВ 4. Здатність демонструвати розуміння чинного законодавства.
Необхідні обов'язкові попередні та супутні навчальні дисципліни: Цивільне право, Адміністративне право, Правове регулювання фінансової діяльності.
Короткий зміст навчальної програми: Вивчення дисципліни «Банківське право» продиктоване сучасним етапом розвитку України як правової держави, а також системними перетвореннями в її економіці. Банківське право спрямоване на забезпечення раціонального і ефективного функціонування банківської системи в державі, сприяння розвитку кредитної системи, становлення правових основ розрахунків та валютних відносин на території України.
Дедалі більшого значення набуває роль правового регулювання банківської діяльності, як такої, що забезпечує розвиток економіки, та сприяє утвердженню України як правової держави, де захищаються інтереси власності. Доступ до банківських послуг збільшив активність клієнтів-споживачів, що, в свою чергу, поставило і більш гострі проблеми перед правовим регулюванням таких відносин. їхнє вивчення й аналіз мають важливе теоретично-пізнавальне і практичне значення для сучасної юридичної науки.
Програма «Банківське право» побудована з метою найбільш повного оволодіння студентами необхідним навчальним матеріалом. Розуміння студентами основ банківського права, змісту банківської діяльністю та порядку її здійснення, основних операцій банків у їх взаємовідносинах з клієнтами – необхідна складова становлення фахових юридичних знань студентів.
Опис: Загальні положення банківського права.
Поняття та предмет банківського права. Метод банківського права. Принципи банківського права. Джерела банківського права. Норми банківського права. Банківські правовідносини. Зв'язок банківського права з іншими галузями права України.
Банківська система України.
Поняття банківської системи України. Правові засади функціонування та організації банківської системи України. Організаційно-правові форми банків. Державні та кооперативні банки. Банківські спілки та асоціації. Філії та представництва банку.
Правове становище Національного Банку України.
Роль та значення центральних банків у банківських системах. Загальні положення про Національний Банк України. Функції Національного Банку України. Органи управління Національного Банку України. Грошово-кредитна політика Національного Банку України.
Поняття і сутність комерційного банку.
Правові основи створення банків.
Державна реєстрація банку і ліцензування його діяльності. Реорганізація та ліквідація банку.
Операції комерційних банків.
Правове регулювання банківської таємниці
Правові засади банківського регулювання та банківського нагляду в Україні. Форми регулювання банківської діяльності. Правове забезпечення банківського нагляду в Україні. Мета, організація, підстави та обсяг нагляду. Бухгалтерський облік, звітність та аудит банку. Інспекційні перевірки банків.
Правове регулювання банківського рахунку.
Правова природа банківського рахунку. Види банківських рахунків. Порядок відкриття рахунку в банківській установі в Україні. Припинення договору банківського рахунку та закриття рахунку.
Правове регулювання кредитних відносин.
Кредитні операції банків. Кредитний договір. Факторингові операції банків. Лізингові операції банків. Іпотечне кредитування
Правове регулювання грошового обігу в Україні. Поняття, сутність і функції грошей. Види грошей. Правова природа готівкових і безготівкових коштів. Електронні гроші. Криптовалюта.
Правові основи платіжної системи і розрахунків.
Платіжні системи та переказ коштів в Україні. Правове регулювання касових операцій та готівкових розрахунків Безготівкові розрахунки в Україні
Правове регулювання ринку цінних паперів. Фондовий ринок. Цінні папери та їх класифікація. Державне регулювання ринку цінних паперів в Україні. Професійна діяльність на ринках капіталу та організованих товарних ринках
Загальна характеристика національного валютного законодавства.
Правові засади здійснення валютних операцій. Валютний нагляд. Відповідальність за порушення валютного законодавства.
Фінансовий моніторинг. Банківський фінансовий моніторинг.
Мета фінансового моніторингу. Об’єкти та суб’єкти фінансового моніторингу. Порядок здійснення банками фінансового моніторингу.
Методи та критерії оцінювання: Методами діагностики успішності навчання, формами виміру рівня засвоєння знань з навчальної дисципліни є:
• усне опитування на семінарських заняттях,
• робота в групі на семінарських заняттях, участь в дискусії
• виступ на семінарських заняттях із індивідуальним науково-дослідним завданням (презентацією, доповіддю),
• письмова контрольна робота (відповіді на питання лекційного курсу, вирішення практичних завдань тощо).
Критерії оцінювання результатів навчання: - практичні (семінарські заняття) заняття -40;
- індивідуальне науково-дослідне завдання -10;
Залікова письмова робота -50
Разом за дисципліну100
Порядок та критерії виставляння балів та оцінок: 100–88 балів – («відмінно») виставляється за високий рівень знань (допускаються деякі неточності) навчального матеріалу компонента, що міститься в основних і додаткових рекомендованих літературних джерелах, вміння аналізувати явища, які вивчаються, у їхньому взаємозв’язку і роз витку, чітко, лаконічно, логічно, послідовно відповідати на поставлені запитання, вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 87–71 бал – («добре») виставляється за загалом правильне розуміння навчального матеріалу компонента, включаючи розрахунки , аргументовані відповіді на поставлені запитання, які, однак, містять певні (неістотні) недоліки, за вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 70 – 50 балів – («задовільно») виставляється за слабкі знання навчального матеріалу компонента, неточні або мало аргументовані відповіді, з порушенням послідовності викладення, за слабке застосування теоретичних положень під час розв’язання практичних задач; 49–26 балів – («не атестований» з можливістю повторного складання семестрового контролю) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння застосувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 25–00 балів – («незадовільно» з обов’язковим повторним вивченням) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння орієнтуватися під час розв’язання практичних задач, незнання основних фундаментальних положень.
Рекомендована література: 1. Банківська система: навчальний посібник /[О.І. Береславська ... [та ін.]; за загальною редакцією О.І. Береславської; Державна фіскальна служба України, Університет державної фіскальної служби України. Ірпінь: Університет ДФС України, 2018. 485 с.
2. Банківська система: підручник: у 2 ч. / за ред. проф. Лади Василівни Шірінян; Нац. унт. харч. технологій. Київ: Ліра-К, 2019 .
3. Банківськиі операції: в схемах, таблицях, коментарях : навчальний посібник; Чернівец. нац. ун-т ім. Юрія Федьковича. Чернівці: Чернівец. нац. ун-т ім. Ю. Федьковича : Рута, 2020. 207 с.
4. Бездітко Ю. М. Банківська система: навч. посіб. для студентів ден. та заоч. форми навчання спец. 072 "Фінанси, банківська справа та страхування"; Херсон. нац. техн. ун-т. Херсон : Вишемирський В. С., 2017. 267с.
5. Бездітко Ю. М. Грошово-кредитна політика НБУ : навчальний посібник для студентів 072 "Фінанси, банківська справа та страхування"; Херсон. нац. техн. ун-т, Херсон : ОЛДІ-ПЛЮС, 2020. 189 с.
6. Величкін В. О. Банківське кредитування: [монографія]; Ун-т митної справи та фінансів. Дніпро: Акцент, 2017. 167 с.
7. Варцаба В. І. Сучасне банківництво: теорія і практика: навчальний посібник; Міністерство освіти і науки України, Державний вищий навчальний заклад "Ужгородський національний університет". Ужгород: Говерла, 2018. 363 с.
8. Герасимчук З. В. Розвиток регіональних ринків банківських послуг: теорія, методологія, практика: монографія; Луц. нац. техн. ун-т. Луцьк: Вежа-Друк, 2016. 322 с.
9. Гладких Д. М. Банківська безпека держави в умовах розвитку інформаційної економіки: (трансформації банківських операцій): монографія; Національний інститут стратегічних досліджень. Київ : НУОУ, 2019. 391 с.
10. Голуб Г. М. Банківське право: навчальний посібник. Укоопспілка, Львівська комерційна академія Львів: Видавництво Львівської комерційної академії, 2016. 231 с
11. Єгоричева С. Б. Сучасний механізм функціонування регіональної банківської системи: монографія; Вищий навчальний заклад Укоопспілки "Полтавський університет економіки і торгівлі" (ПУЕТ). Полтава: ПУЕТ, 2016. 217 с.
12. Запотоцька О. В. Адміністративно-правовий статус Національного банку України: автореф. дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.07; Нац. акад. внутр. справ. Київ, 2017. 18 с.
13. Запотоцька О. В. Структура Національного банку України. Право і суспільство, 2017. № 1. Ч. 2. С. 154–159.
14. Іскізаров О.М. Адміністративно-правове регулювання банківської діяльності в Україні: автореф. дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.07 ; Класич. приват. ун-т. Запоріжжя, 2017. 20 с.
15. Кадала В. В., Хайлова Т. В., Гузенко О. П. Банківське право: навчальний посібник / за ред. д-ра юрид. наук, проф. Б. В. Деревянка. Львів : «Магнолія 2006», 2020. 172 с.
16. Костюк В. А. Розвиток банківської діяльності на валютному ринку України: монографія. Київ : Компринт, 2017. 220 с.
17. Латковська Т. А. Правові основи контрольно-наглядових повноважень Національного банку України: монографія; Нац. ун-т "Одес. юрид. акад.". Чернівці : Технодрук, 2017. 159 с.
18. Механізми забезпечення ефективності та конкурентоспроможності банківської системи та економіки України: монографія; за заг. ред. д-ра екон. наук Г. Т. Карчевої ; Держ. вищ. навч. закл. "Ун-т банк. справи", Н.-д. центр ТзОВ "Айкю Холдинг". Київ : Університет банківської справи, 2019. 311 с.
19. Огородник В. В. Банки з державною участю в Україні:теорія, методика та практика: монографія; Міністерство освіти і науки України, Державний вищий навчальний заклад "Університет банківської справи". Київ: Університет банківської справи, 2019. 319 с.
20. Оксінь В. Ю. Адміністративно-правове регулювання банківської системи: монографія; Науково-дослідний інститут публічного права. Херсон: Д.С. Грінь, 2017. 207 с.
21. Погореленко Н. П. Стабільність банківської системи: теорія, методологія, практика; Міністерство освіти і науки України, Державний вищий навчальний заклад Київ: ДВНЗ "Університет банківської справи", 2018. 614 с.
22. Стойко О. Я. Банківські операції: практ. посіб.; Житомир. нац. агроекол. ун-т. - Житомир : ЖНАЕУ, 2016. 127 с.
23. Чернов М. М. Адміністративно-правова відповідальність за правопорушення у сфері банківської діяльності : монографія; Класич. приват. ун-т (Запоріжжя). Одеса : Фенікс, 2016. 231 с.
Банківське право. Методичні вказівки для студентів спеціальності 081 «Право» / Укл.: О.І. Остапенко, І. Ю. Хомишин, Н.В. Лесько. Львів: Видавництво Львівської політехніки, 2020. 17 с.
Електронний навчально-методичний комплекс «Банківське право» URL:https://vns.lpnu.ua/user/view.php?id=55716&course=11474
1. Офіційний веб-сайт Національного банку України [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www.bank.gov.ua/Офіційний веб-сайт Верховної Ради України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://rada.gov.ua/
2. Офіційний веб-сайт Кабінету Міністрів України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.kmu.gov.ua/
3. Офіційний веб-сайт Президента України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.president.gov.ua/
4. Офіційний веб-сайт Міністерства фінансів України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://mof.gov.ua/uk
Уніфікований додаток: Національний університет «Львівська політехніка» забезпечує реалізацію права осіб з інвалідністю на здобуття вищої освіти. Інклюзивні освітні послуги надає Служба доступності до можливостей навчання «Без обмежень», метою діяльності якої є забезпечення постійного індивідуального супроводу навчального процесу студентів з інвалідністю та хронічними захворюваннями. Важливим інструментом імплементації інклюзивної освітньої політики в Університеті є Програма підвищення кваліфікації науково-педагогічних працівників та навчально-допоміжного персоналу у сфері соціальної інклюзії та інклюзивної освіти. Звертатися за адресою:
вул. Карпінського, 2/4, І-й н.к., кімн. 112
E-mail: nolimits@lpnu.ua
Websites: https://lpnu.ua/nolimits https://lpnu.ua/integration
Академічна доброчесність: Політика щодо академічної доброчесності учасників освітнього процесу формується на основі дотримання принципів академічної доброчесності з урахуванням норм «Положення про академічну доброчесність у Національному університеті «Львівська політехніка» (затверджене вченою радою університету від 20.06.2017 р., протокол № 35).