Банківська система
Спеціальність: Фінанси, банківська справа та страхування
Код дисципліни: 6.072.00.O.031
Кількість кредитів: 6.00
Кафедра: Фінансів, обліку і аналізу
Лектор: к.е.н., доцент Кльоба Лев Гнатович,
к.е.н., доцент Щербан Ореста Ярославівна
к.е.н., професор Лапішко Марія Львівна
Семестр: 5 семестр
Форма навчання: денна
Завдання: Вивчення навчальної дисципліни передбачає формування та розвиток у студентів здатності розв’язувати складні спеціалізовані задачі та практичні проблеми, у т.ч. інноваційного характеру, під час професійної діяльності у галузі фінансів, банківської справи та страхування або у процесі навчання, що передбачає застосування теорій та методів управління банківською діяльністю і характеризуються комплексністю та невизначеністю умов та формування таких компетентностей:
Загальних:
ЗК08. Здатність до пошуку, оброблення та аналізу інформації з різних джерел.
Фахових (спеціальних):
СК01. Здатність досліджувати тенденції розвитку економіки за допомогою інструментарію макро- та мікроекономічного аналізу, оцінювати сучасні економічні явища.
СК02. Розуміння особливостей функціонування сучасних світових та національних фінансових систем та їх структури.
СКОЗ. Здатність до діагностики стану фінансових систем (державні фінанси, у тому числі бюджетна та податкова системи, фінанси суб’єктів господарювання, фінанси домогосподарств, фінансові ринки, банківська система та страхування).
СК05. Здатність застосовувати знання законодавства у сфері монетарного, фіскального регулювання та регулювання фінансового ринку.
СК06. Здатність застосовувати сучасне інформаційне та програмне забезпечення для отримання та обробки даних у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК07. Здатність складати та аналізувати фінансову звітність.
СК08. Здатність виконувати контрольні функції у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК12. Здатність проводити дослідження ринку банківських послуг, розробляти елементи продуктової, цінової, збутової політики банківських установ.
СК13. Уміння надавати фінансові послуги, включаючи організування обслуговування клієнтів фінансових установ в процесі споживання фінансових послуг, налагоджувати довготривалу співпрацю зі споживачами, фінансовими посередниками, фінансово-кредитними установами, страховими компаніями, використовуючи регламентуючі документи на засадах договірного права.
СК14.Здатність до цілісного уявлення про взаємозв’язок, взаємовплив та взаємообумовленість показників фінансового стану суб’єктів господарювання та організацій, що функціонують у сучасних ринкових умовах.
Результати навчання:
У результаті вивчення модуля студент повинен:
знати:
- закономірності функціонування банківської системи України;
ЗН01. концептуальні знання, набуті у процесі навчання та професійної діяльності, включаючи певні знання сучасних досягнень.
ЗН02. критичне осмислення основних теорій, принципів, методів і понять у навчанні та професійній діяльності.
- принципи та форми організації діяльності банківських установ;
- особливостей функціонування Національного банку України;
- характерні риси управління банком;
- особливості функціонування банків на ринку банківських послуг;
- сутність методів, принципів та інструментів регулювання діяльності банківських установ тощо.
вміти:
- орієнтуватися в теоретичних та практичних проблемах функціонування банківських установ та Національного банку України;
- аналізувати поточну ситуацію на вітчизняному ринку банківських послуг;
- прогнозувати розвиток банківської системи тощо.
- УМ01. Розв'язувати складні непередбачувані задачі і проблеми у спеціалізованих сферах професійної діяльності та/або навчання, що передбачає збирання та інтерпритацію інформації (даних), вибір методів та інструментальних засобів, застосування інноваційних підходів
- К01. Донесити до фахівців і нефахівців інформацію, ідеї, проблеми, рішення та власний досвід в галузі професійної діяльності.
-К02. Бути здатним ефективно формувати комунікаційну стратегію
АВ01. Управляти комплексними діями або проектами, нести відповідальність за прийняття рішень у непередбачуваних умовах.
АВ02. Відповідати за професійний розвиток окремих осіб та/або груп осіб.
Необхідні обов'язкові попередні та супутні навчальні дисципліни: - пререквізит: «Фінанси», «Гроші та кредит 2»; «Банківські операції"
- кореквізити: «Гроші та кредит 2», «Фінансовий ринок».
Короткий зміст навчальної програми:
Банківська система та її елементи. Банківські системи провідних зарубіжних країн. Національний банк України в економічній системі держави. Грошово-кредитна політика. Організація міжбанківських розрахунків. Фінансовий моніторинг у банківській системі. Фінансова стабільність і безпека банківської системи. Державне регулювання, нагляд і контроль банківської діяльності. Основи організації діяльності комерційних банків в Україні. Банківський капітал. Формування ресурсної бази банку. Розрахунково-касові операції банків. Активні операції комерційних банків. Кредитні операції банків. Операції банків в іноземній валюті. Інвестиційна діяльність та операції банків з цінними паперами. Банківські ризики. Аналіз діяльності комерційних банків.
Опис: Тема 1. БАНКІВСЬКА СИСТЕМА ТА ЇЇ ЕЛЕМЕНТИ
Тема 2. БАНКІВСЬКІ СИСТЕМИ ПРОВІДНИХ ЗАРУБІЖНИХ КРАЇН
Тема 3. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ В ЕКОНОМІЧНІЙ СИСТЕМІ ДЕРЖАВИ
Тема 4. ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА НБУ ТА ІНСТРУМЕНТИ ЇЇ РЕАЛІЗАЦІЇ
Тема 5. ОРГАНІЗАЦІЯ МІЖБАНКІВСЬКИХ РОЗРАХУНКІВ
Тема 6. ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ
Тема7. БАНКІВСЬКА СИСТЕМА В УМОВАХ ГЛОБАЛІЗАЦІЇ
Тема 8. РЕГУЛЮВАННЯ, КОНТРОЛЬ І НАГЛЯД НБУ ЗА ДІЯЛЬНІСТЮ БАНКІВ
Тема 9. ОСНОВИ ОРГАНІЗАЦІЇ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ В УКРАЇНІ
Тема 10. БАНКІВСЬКИЙ КАПІТАЛ. ФОРМУВАННЯ РЕСУРСНОЇ
БАЗИ БАНКУ.
Тема 11. РОЗРАХУНКОВО-КАСОВІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ
Тема 12. КРЕДИТНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ
Тема 13. ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ІНОЗЕМНОЮ ВАЛЮТОЮ
Тема 14. ІНВЕСТИЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ ТА ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З
ЦІННИМИ ПАПЕРАМИ
Тема 15. БАНКІВСЬКІ РИЗИКИ
Тема 16. АНАЛІЗ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ
Методи та критерії оцінювання: Методи контролю знань та умінь здобувача при вивченні дисципліни включають:
1. Поточний контроль роботи здобувача:
- Тестове опитування;
- Усне опитування на семінарських і практичних заняттях;
- Розв’язування задач і оформлення розв’язків у вигляді самостійних робіт;
- Виконання індивідуального завдання (за варіантом) та його захист;
2. Підсумковий контроль: Складання екзамену (письмової та усної компонент)
Письмова компонента:
- Завдання 1-го рівня – тести;
-Завдання 2-го рівня – розкрити зміст поняття, дати визначення;
- Завдання 3-го рівня – розв’язати задачі;
Усна компонента:
Розкриття суті понять;
- Поточний контроль (40 %): розв’язування задач, тести, усне опитування.
- Підсумковий контроль (60% ,екзамен).
Критерії оцінювання результатів навчання: Поточний контроль-40 балів
Екзаменаційний контроль-60 балів (письмова компонента-50 балів, усна компонента-10 балів)
Порядок та критерії виставляння балів та оцінок: 100–88 балів – («відмінно») виставляється за високий рівень знань (допускаються деякі неточності) навчального матеріалу компонента, що міститься в основних і додаткових рекомендованих літературних джерелах, вміння аналізувати явища, які вивчаються, у їхньому взаємозв’язку і роз витку, чітко, лаконічно, логічно, послідовно відповідати на поставлені запитання, вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 87–71 бал – («добре») виставляється за загалом правильне розуміння навчального матеріалу компонента, включаючи розрахунки , аргументовані відповіді на поставлені запитання, які, однак, містять певні (неістотні) недоліки, за вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 70 – 50 балів – («задовільно») виставляється за слабкі знання навчального матеріалу компонента, неточні або мало аргументовані відповіді, з порушенням послідовності викладення, за слабке застосування теоретичних положень під час розв’язання практичних задач; 49–26 балів – («не атестований» з можливістю повторного складання семестрового контролю) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння застосувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 25–00 балів – («незадовільно» з обов’язковим повторним вивченням) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння орієнтуватися під час розв’язання практичних задач, незнання основних фундаментальних положень.
Рекомендована література: 1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р за № 2121- III - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#Text
2. Закон України «Про Національний банк України» від 20.05.1999 р за № 679-XIV - https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679-14#Text
3. Бондарчук М. В., Паранчук С. В., Вівчар О. Й., Моторя К. В. Моделювання процесу управління фінансовою стійкістю комерційного банку // Міжнародний науковий журнал "Інтернаука". Серія: "Економічні науки". - 2021. - №2. https://doi.org/10.25313/2520-2294-2021-2-6938
4. Бондарчук М.К., Алєкссєв І.В., Кльоба Л.Г. Банківська система [Текст]: Навчальний посібник. — Львів: Ліга-Прес, 2017,- 246 с.;
5. Банківська система: у схемах і таблицях [Текст] : навч. посіб. / С. А. Кузнецова, Т. М. Болгар, З. С. Пестовська ; за заг. ред. д-ра екон. наук С. А. Кузнецової ; Дніпропетр. ун-т ім. Альфреда Нобеля. - Д. : Дніпропетр. ун-т ім. Альфреда Нобеля, 2012. - 319 с.
6. Банківська система [Текст] : навч. посіб. / [М. І. Крупка та ін.] ; за ред. д-ра екон. наук, проф. М. І. Крупки ; Львів. нац. ун-т ім. Івана Франка. - Л. : ЛНУ ім. Івана Франка, 2012. - 508 с.
7. Варцаба В.І., Заславська О.І. Сучасне банківництво: теорія і практика: Навч. посібник. - Ужгород: Видавництво УжНУ «Говерла», 2018. - 364 с.
8. Дрозд І.В. Організаційно-функціональна трансформація банківського сектору економіки України: дис. канд. екон. наук : 08.00.08 / ДВНЗ «УБС». Київ, 2019. 312 с.
9. Кльоба Л.Г. Цифровізація – інноваційний напрям розвитку банків. /Л.Г. Кльоба // Ефективна економіка, № 11, 2018, – [Електронний ресурс]. – Режим доступу до журналу: http://www.economy.nayka.com.ua (Index Copernicus)
10. Кльоба Л. Г. Напрями Кльоба вдосконалення управління банківськими ризиками / Л. Г. Кльоба // Економіка та держава, № 6, 2017, С. 80-85. (Index Copernicus)
11. Кльоба Л. Г. Ефективний ризик-менеджмент- запорука фінансової безпеки банку / Л. Г. Кльоба // Ефективна економіка, № 6, 2017, — [Електронний ресурс]. — Режим доступу до журналу: http://www.economy.nayka.com.ua (Index Copernicus) .
12. Реверчук С.К. Банківська система України [Текст] : навч. підручник - Львів: Магнолія-2006, 2013. - 400 с.
13. Рисін В. В., Біда А. П. Фінансова стійкість банку: чинники та особливості забезпечення. Ефективна економіка. 2021. № 3. – URL: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=8731. DOI: 10.32702/2307-2105-2021.3.1
14. Рисін В.В., Борик І.Р. Переваги та ризики розвитку новітніх технологій у банківській діяльності. Науковий Вісник ХДУ. Серія «Економічні науки». 2020. №38. С. 69-73. DOI: https://doi.org/10.32999/ksu2307-8030/2020-38-12
15. Рущишин Н. М. Теоретико-методологічні засади та прикладні інструменти реалізації потенціалу банківської системи в забезпеченні структурного реформування економіки : монографія. Львів : СПОЛОМ, 2020. 404 с.
16. Рущишин Н. М. Зарубіжний досвід структурних реформ із застосуванням інструментів банківської системи. Стратегічні пріоритети розвитку підприємництва, торгівлі та біржової діяльності. ІІ Міжнародна науково-практична конференція (м. Запоріжжя, 13-14 травня 2021 р.). НУ «Запорізька політехніка», 2021. С. 269-271.
17. Рущишин Н. М., Клименко С. М. Банківська система України: сучасні проблеми та напрями подолання. Підприємництво і торгівля: тенденції розвитку. IV Міжнародна науково-практична конференція (м. Одеса 20-21 травня 2021 р.). Одеський національний політехнічний університет, 2021. С. 319-321.
18. 10. Методична праця : електронний навчально-методичний комплекс з дисципліни «Банківська система» [02433] для здобувачів першого (бакалаврського) рівня вищої освіти Інституту підприємництва та перспективних технологій спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» // М.Л. Лапішко, Бондарчук М.К., Алєкссєв І.В., Кльоба Л.Г. // - Національний університет «Львівська політехніка», кафедра фінансів, обліку і аналізу 2018.
Уніфікований додаток: Національний університет «Львівська політехніка» забезпечує реалізацію права осіб з інвалідністю на здобуття вищої освіти. Інклюзивні освітні послуги надає Служба доступності до можливостей навчання «Без обмежень», метою діяльності якої є забезпечення постійного індивідуального супроводу навчального процесу студентів з інвалідністю та хронічними захворюваннями. Важливим інструментом імплементації інклюзивної освітньої політики в Університеті є Програма підвищення кваліфікації науково-педагогічних працівників та навчально-допоміжного персоналу у сфері соціальної інклюзії та інклюзивної освіти. Звертатися за адресою:
вул. Карпінського, 2/4, І-й н.к., кімн. 112
E-mail: nolimits@lpnu.ua
Websites: https://lpnu.ua/nolimits https://lpnu.ua/integration
Академічна доброчесність: Політика щодо академічної доброчесності учасників освітнього процесу формується на основі дотримання принципів академічної доброчесності з урахуванням норм «Положення про академічну доброчесність у Національному університеті «Львівська політехніка» (затверджене вченою радою університету від 20.06.2017 р., протокол № 35).