Державне регулювання банківської діяльності
Спеціальність: Фінанси, банківська справа та страхування (освітньо-наукова програма)
Код дисципліни: 7.072.05.E.032
Кількість кредитів: 5.00
Кафедра: Фінанси
Лектор: Професор Рисін Віталій Васильович
Семестр: 3 семестр
Форма навчання: денна
Завдання: ЗК5. Здатність приймати обґрунтовані рішення
СК1. Здатність використовувати фундаментальні закономірності розвитку фінансів, банківської справи та страхування у поєднанні з дослідницькими і управлінськими інструментами для здійснення професійної та наукової діяльності.
СК3. Здатність застосовувати управлінські навички у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК6. Здатність застосовувати міждисциплінарні підходи при розв’язанні складних задач і проблем у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК7. Здатність до пошуку, використання та інтерпретації інформації, необхідної для вирішення професійних і наукових завдань в сфері фінансів, банківської справи та страхування.
СК10. Здатність виконувати наукові дослідження у сфері фінансів, банківської справи та страхування з урахуванням поставлених завдань та наявних обмежень.
СКС-3. Здатність трансформувати уміння і навички наукового дослідження управління стратегічним розвитком фінансового ринку і його учасників, удосконалення банківського державного регулювання, внутрішнього аудиту та контролінгу, управління банківськими ризиками, проектування банківських продуктів та послуг, враховуючи особливості використання європейського сертифікату банкіра.
Результати навчання:
ПР01. Використовувати фундаментальні закономірності розвитку фінансів, банківської справи та страхування у поєднанні з дослідницькими і управлінськими інструментами для здійснення професійної та наукової діяльності
ПР02. Знати на рівні новітніх досягнень основні концепції і методології наукового пізнання у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
ПР06. Доступно і аргументовано представляти результати досліджень усно і письмово, брати участь у фахових дискусіях.
ПР08. Вміти застосовувати інноваційні підходи у сфері фінансів, банківської справи та страхування та управляти ними.
ПР12. Обґрунтувати вибір варіантів управлінських рішень у сфері фінансів, банківської справи і страхування та оцінювати їх ефективність з урахуванням цілей, наявних обмежень, законодавчих та етичних аспектів.
ПР15. Презентувати результати власних досліджень зокрема, шляхом підготовки наукових публікацій і виступів на наукових заходах.
ПР20. Використовувати інформаційні системи державних фінансових органів та корпоративних інформаційних систем, електронних систем передавання банківської інформації, міжбанківських та інших платіжних систем.
ПР 23. Розробляти стратегії банків на фінансових ринках, проектувати банківські продукти і послуги, управляти банківськими ризиками з урахуванням вимог європейського сертифікату банкіра.
ЗН 2. Критичне осмислення основних теорій, принципів, методів і понять у навчанні та професійній діяльності.
УМ1. Розв'язання складних непередбачуваних задач і проблем у спеціалізованих сферах професійної діяльності та/або навчання, що передбачає збирання та інтерпретацію інформації (даних), вибір методів та інструментальних засобів, застосування інноваційних підходів.
АВ2. Відповідальність за професійний розвиток окремих осіб та/або груп осіб.
Методи навчання і викладання: Лекції, семінарські, практичні заняття: метод евристичний, метод проблемного викладу,
науково-дослідницький метод
Самостійна робота: проблемно-пошуковий метод, дослідницький метод
Методи оцінювання рівня досягнення результатів навчання Поточний контроль: Тестування; Усне фронтальне опитування; Виступи на семінарі; Робота над практичними кейсами; Захист індивідуального завдання
Екзаменаційний контроль: Тестування; Усне опитування.
Необхідні обов'язкові попередні та супутні навчальні дисципліни: Попередні
Ринок фінансових послуг
Портфельний менеджмент
Короткий зміст навчальної програми: Дисципліна спрямована на формування у студентів системи знань про особливості державного регулювання банківської діяльності, міжнародні та вітчизняні нормативно-правові акти у цій сфері, моделі та інструментарій регулювання діяльності банківського сектору, роль банківського регулювання у забезпеченні фінансової стабільності.
Опис: Тема 1. Особливості сучасної банківської діяльності і необхідність її регулювання
Тема 2. Суть та інструменти регулювання банківської діяльності
Тема 3. Інституційні структури та моделі регулювання банківської діяльності
Тема 4. Реєстрація і ліцензування банківських установ
Тема 5. Регулятивний капітал банку
Тема 6. Нормативи капіталу для банків
Тема 7. Базель ІІІ: застосування зважених на ризик підходів у регулюванні
Тема 8. Регулювання діяльності банків як інструмент забезпечення фінансової стабільності
Методи та критерії оцінювання: Методи контролю знань та умінь здобувача при вивченні дисципліни включають:
1. Поточний контроль роботи здобувача:
• Тестове опитування;
• Усне опитування на семінарських заняттях;
• Обговорення практичних кейсів з банківського регулювання та розробка рекомендацій щодо їх вирішення;
• Виконання індивідуальних завдань (за варіантом) та їх захист;
2. Підсумковий контроль: Складання екзамену (письмової та усної компонент)
Письмова компонента:
• Завдання 1-го рівня – тести (так/ні);
• Завдання 2-го рівня – тести (обрати вірну відповідь);
• Завдання 3-го рівня – розкрити зміст поняття, дати визначення.
Критерії оцінювання результатів навчання: Поточний контроль - 40% (40 балів)
Екзаменаційний контроль - 60% (60 балів)
Порядок та критерії виставляння балів та оцінок: 100-88 балів - атестований з оцінкою «відмінно» - Високий рівень: здобувач освіти демонструє поглиблене володіння поняттєвим та категорійним апаратом навчальної дисципліни, системні знання, вміння і навички їх практичного застосування. Освоєні знання, вміння і навички забезпечують можливість самостійного формулювання цілей та організації навчальної діяльності, пошуку та знаходження рішень у нестандартних, нетипових навчальних і професійних ситуаціях. Здобувач освіти демонструє здатність робити узагальнення на основі критичного аналізу фактичного матеріалу, ідей, теорій і концепцій, формулювати на їх основі висновки. Його діяльності ґрунтується на зацікавленості та мотивації до саморозвитку, неперервного професійного розвитку, самостійної науково-дослідної діяльності, що реалізується за підтримки та під керівництвом викладача. 87-71 балів - атестований з оцінкою «добре» - Достатній рівень: передбачає володіння поняттєвим та категорійним апаратом навчальної дисципліни на підвищеному рівні, усвідомлене використання знань, умінь і навичок з метою розкриття суті питання. Володіння частково-структурованим комплексом знань забезпечує можливість їх застосування у знайомих ситуаціях освітнього та професійного характеру. Усвідомлюючи специфіку задач та навчальних ситуацій, здобувач освіти демонструє здатність здійснювати пошук та вибір їх розв’язання за поданим зразком, аргументувати застосування певного способу розв’язання задачі. Його діяльності ґрунтується на зацікавленості та мотивації до саморозвитку, неперервного професійного розвитку. 70-50 балів - атестований з оцінкою «задовільно» - Задовільний рівень: окреслює володіння поняттєвим та категорійним апаратом навчальної дисципліни на середньому рівні, часткове усвідомлення навчальних і професійних задач, завдань і ситуацій, знання про способи розв’язання типових задач і завдань. Здобувач освіти демонструє середній рівень умінь і навичок застосування знань на практиці, а розв’язання задач потребує допомоги, опори на зразок. В основу навчальної діяльності покладено ситуативність та евристичність, домінування мотивів обов’язку, неусвідомлене застосування можливостей для саморозвитку. 49-00 балів - атестований з оцінкою «незадовільно» - Незадовільний рівень: свідчить про елементарне володіння поняттєвим та категорійним апаратом навчальної дисципліни, загальне уявлення про зміст навчального матеріалу, часткове використання знань, умінь і навичок. В основу навчальної діяльності покладено ситуативно-прагматичний інтерес.
Рекомендована література: 1. Електронний навчально-методичний комплекс «Державне регулювання банківської діяльності». - Режим доступу: http://vns.lpnu.ua/course/view.php?id=8285
2. Вовчак, О.Д. Бедненко, В.М. Банківське регулювання i банківський нагляд як складові системи державного регулювання банківської діяльності // Вісник Університету банківської справи. – 2018. - №. 2 (29). - С. 21–26.
3. Закон України «Про Національний банк України» [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon4rada.gov.ua./laws/show/679-14.
4. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р. за № 368 [Електронний ресурс] / Документ z0096-12, редакцiя вiд 27.02.2019 р., ч – Режим доступу : /http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/z0841-01.
5. Міщенко В.І. Система інструментів макропруденційного регулювання та їх використання в Україні / В.І.Міщенко, О.С.Бауман // Наукові праці НДФІ. – 2016. - №4(77). – С. 34-45.
6. Положення про ліцензування банків, затверджене постановою Правління Національного банку України 22.12.2018 № 149 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0149500-18#n1483
7. Рисін В.В. Напрями підвищення безпеки фінансового сектору в період кризи / В.В.Рисін // Фінанси України. – 2016. - №6. – С. 82-95.
8. Рисін В.В. Напрями протидії поширенню морального ризику в банківському секторі в умовах кризи / В.В.Рисін, М.В.Рисін // Соціально-економічні проблеми сучасного періоду України. – 2016. – Випуск 2(118). – С. 94-98.
9. Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems - revised version June 2011. Available at https://www.bis.org/publ/bcbs189.html
10. Basel III: Finalising post-crisis reforms. Available at https://www.bis.org/bcbs/publ/d424.htm
Уніфікований додаток: Національний університет «Львівська політехніка» забезпечує реалізацію права осіб з інвалідністю на здобуття вищої освіти. Інклюзивні освітні послуги надає Служба доступності до можливостей навчання «Без обмежень», метою діяльності якої є забезпечення постійного індивідуального супроводу навчального процесу студентів з інвалідністю та хронічними захворюваннями. Важливим інструментом імплементації інклюзивної освітньої політики в Університеті є Програма підвищення кваліфікації науково-педагогічних працівників та навчально-допоміжного персоналу у сфері соціальної інклюзії та інклюзивної освіти. Звертатися за адресою:
вул. Карпінського, 2/4, І-й н.к., кімн. 112
E-mail: nolimits@lpnu.ua
Websites: https://lpnu.ua/nolimits https://lpnu.ua/integration
Академічна доброчесність: Політика щодо академічної доброчесності учасників освітнього процесу формується на основі дотримання принципів академічної доброчесності з урахуванням норм «Положення про академічну доброчесність у Національному університеті «Львівська політехніка» (затверджене вченою радою університету від 20.06.2017 р., протокол № 35).