Банківський менеджмент
Спеціальність: Фінанси, банківська справа та страхування
Код дисципліни: 7.072.01.O.007
Кількість кредитів: 4.00
Кафедра: Фінансів, обліку і аналізу
Лектор: Кандидат економічних наук, професор
Лапішко М.Л.
Семестр: 2 семестр
Форма навчання: денна
Завдання:
Вивчення навчальної дисципліни передбачає формування та розвиток у студентів здатності розв’язувати складні спеціалізовані задачі та практичні проблеми, у т.ч. інноваційного характеру, під час професійної діяльності у галузі фінансів, банківської справи та страхування або у процесі навчання, що передбачає застосування теорії та методів управління банківською діяльністю і характеризуються комплексністю та невизначеністю умов та формування таких компетентностей:
загальних:
ЗК5. Здатність приймати обґрунтовані рішення в сфері банківської діяльності.
ЗК7. Здатність мотивувати людей та рухатися до спільної мети. Вміння працювати самостійно, розробляти стратегії та керувати часом. Здатність ставити цілі, скеровувати зусилля на пріоритетні напрямки роботи, наполегливість у досягненні мети; відповідальність за якість виконуваної роботи; ініціативність та підприємницький дух; здатність до пошуку, аналізу і синтезу, критичної оцінки інформації; креативність та здатність до системного мислення; уміння аналізувати і адекватно вирішувати проблеми; вміння звітувати про проведену роботу, володіння методами базового аналізу, моніторингу і звітності, навички проектної роботи; здатність постійно покращувати професійні компетентності.
ЗК9. Здатність діяти на основі етичних міркувань (мотивів). Формування навиків соціальної відповідальності професійної діяльності та етичних зобов’язань з точки зору професійної етики. Здатність дотримання морально-етичних принципів професійної діяльності у сфері фінансів, банківської справи і страхування.
Фахових (спеціальних):
СК1. Здатність використовувати фундаментальні закономірності розвитку фінансів, банківської справи та страхування у поєднанні з дослідницькими і управлінськими інструментами для здійснення професійної та наукової діяльності.
СК2. Здатність використовувати теоретичний та методичний інструментарій для діагностики і моделювання фінансової діяльності суб’єктів господарювання.
СКЗ. Здатність застосовувати управлінські навички у сфері, банківської справи.
СК4. Здатність оцінювати дієвість наукового, аналітичного і методичного інструментарію для обґрунтування управлінських рішень у сфері фінансів, банківської справи.
ПР07. Вирішувати етичні дилеми з опорою на норми закону, етичні принципи та загальнолюдські цінності
СК9. Здатність розробляти технічні завдання для проектування інформаційних систем у сфері фінансів, банківської справи.
СК10. Здатність до аналізу та оцінки соціально-економічних явищ і процесів та використання вітчизняного законодавства у сфері фінансової діяльності та місцевого самоврядування.
СК11. Здійснення фінансової, банківської, страхової, інвестиційної діяльності із врахуванням умов ризику, прийняття рішень у складних непередбачуваних умовах.
СКС-1-1. Застосовувати методи і прийоми роботи фінансового менеджера для здійснення професійного управління фінансовими активами суб’єктів підприємницької діяльності на основі знань специфіки проблем та протиріч функціонування грошових потоків.
СКС-1-2. Здатність створювати інформаційну базу даних професійних учасників різних сегментів фінансового ринку.
СКС-1-3. Здатність оцінювати перспективи та ризики співпраці з фінансовими посередниками, здатність організовувати діяльність з фінансовими інвестиціями, працювати в умовах роботи фондового та валютного ринку.
СКС-2-1. Здатність критично оцінити потребу у фінансуванні та об’єктивно оцінювати наслідки впровадження інновацій для розвитку територій.
Результати навчання:
ПР01. Використовувати фундаментальні закономірності розвитку фінансів, банківської справи та страхування у поєднанні з дослідницькими і управлінськими інструментами для здійснення професійної та наукової діяльності.
ПР02. Знати на рівні новітніх досягнень основні концепції і методології наукового пізнання у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
ПР03. Здійснювати адаптацію та модифікацію існуючих наукових підходів і методів до конкретних ситуацій професійної діяльності.
ПР04. Відшуковувати, обробляти, систематизувати та аналізувати інформацію, необхідну для вирішення професійних та наукових завдань в сфері фінансів, банківської справи та страхування.
ПР09. Застосовувати управлінські навички у сфері фінансів, банківської справи та страхування.
ПР10. Здійснювати діагностику і моделювання фінансової діяльності суб’єктів господарювання.
ПР11. Застосовувати поглиблені знання в сфері фінансового, банківського та страхового менеджменту для прийняття рішень.
ПР12. Обґрунтувати вибір варіантів управлінських рішень у сфері фінансів, банківської справи та страхування та оцінювати їх ефективність з урахуванням цілей, наявних обмежень, законодавчих та етичних аспектів.
ПР14. Визначати оптимальні способи та напрямки інвестиційної діяльності, здійснювати її диверсифікацію, обмежувати фінансові ризики в інвестиційній діяльності, виконувати розрахунки щодо вибору найефективніших методів оцінки інвестиційних проектів, готувати проектну документацію, прогнозувати економічні наслідки прийнятих інвестиційних рішень.
ПР15. Управляти фінансовими ризиками на макро- та мікрорівні.
ПР16. Проводити комплексну оцінку ефективності використання фінансових ресурсів, обґрунтування доцільності фінансування витрат.
ПР17. Розуміти фінансово-економічні відносини, що виникають у процесі фінансової санації, реорганізації, банкрутства та ліквідації суб’єктів господарювання.
ПР18. Знати механізм використання інформаційних систем державних фінансових органів та корпоративних інформаційних систем, електронних систем передавання банківської інформації, міжбанківських та інших платіжних систем, що забезпечують функціонування фінансових потоків.
ПР20. Здійснювати управління активами, капіталом, ризиками, земельними ресурсами, вартістю об’єктів власності територіальної громади, користуватися офіційним порталом публічних коштів е-data.
ЗН1. Концептуальні знання, набуті у процесі навчання та професійної діяльності, включаючи певні знання сучасних досягнень фінансової науки.
УМ1. Розв'язання складних непередбачуваних задач і проблем у спеціалізованих сферах професійної діяльності та/або навчання, що передбачає збирання та інтерпретацію інформації (даних), вибір методів та інструментальних засобів, застосування інноваційних підходів до оцінювання результатів фінансової діяльності.
К1. Донесення до фахівців і нефахівців інформації, ідей, проблем, рішень та власного досвіду в галузі професійної діяльності.
Необхідні обов'язкові попередні та супутні навчальні дисципліни: - пре реквізити: ринок фінансових послуг, фінансові інновації,
- кореквізити: маркетинг фінансових послуг
Короткий зміст навчальної програми: Через функції банківського менеджменту розкриваються завдання стратегічного, оперативного, тактичного планування діяльності банківської установи, організаційної структури, управління банківським капіталом, активами і пасивами та ризиками з метою досягнення найвищого рівня прибутковості.
Опис: Лекція 1. Система банківського менеджменту
1. Сутність та напрями банківського менеджменті.
2. Менеджмент, як система управління банком.
3. Основні функції банківського менеджменту
Лекція 2: Основні засади стратегічного менеджменту в банку
1. Організаційна структура банку та її значення у системі управління.
2. Організація управління мережею банку.
3.Особливості стратегічного менеджменту в банківській сфері..
Лекція 3: Бізнес-планування в банку.
1. Бізнес - планування та основні показники бізнес – плану.
2. Методи прогнозування показників бізнес – плану.
3.Типи управлінських рішень. Контроль за виконанням прийнятих рішень.
4. Фінансове та бюджетне планування.
Лекція 4: Місце банківського маркетингу в управлінні банком
1. Сутність, зміст, мета, функції та завдання маркетингового менеджменту.
2. Сегментація ринку банківських послуг, його особливості.
3. Управління продуктовою, комунікаційною та дистрибуційною політикою в банку.
4.Основні етапи процесу маркетингового управління банком.
5. Маркетингове стратегічне планування.
Лекція 5: Управління персоналом банку
1. Класифікація персоналу банку.
2.Кваліфікаційні компетенції персоналу банку. Система добору персоналу.
3. Підвищення кваліфікації банківських працівників.
4. Мотивація персоналу.
Лекція 6: Управління власним капіталом банку
1. Завдання процесу управління банківським капіталом.
2. Основні методи оцінки власного капіталу банку.
3. Міжнародні стандарти адекватності капіталу.
4. Методи управління капіталом банку.
Лекція 7: Управління зобов’язаннями банку
1. Джерела зростання капіталу, їх переваги і недоліки.
2. Розрахунок мінімальних вимог до капіталу для покриття ризиків.
3. Розробка політики банку щодо мобілізації коштів.
4. Управління зобов’язаннями банку.
Лекція 8: Управління кредитним портфелем банку
1. Місце і роль банківських кредитів у структурі активів. Кредитна політика банку як складова загальної стратегії розвитку
2.Сутність етапів кредитного процесу.
3. Методи кредитного ціноутворення.
4. Системи оцінювання кредитоспроможності позичальників.
5. Методи управління кредитним ризиком.
Лекція 9: Менеджмент портфеля цінних паперів
1. Класифікація та функції портфеля цінних паперів банку.
2. Інвестиційна політика банку та управління портфелем цінних паперів.
3. Методи визначення дохідності цінних паперів.
4. Стратегії управління інвестиційним горизонтом банківського портфеля цінних паперів.
Лекція 10: Управління активами та пасивами банку
1. Сучасні підходи до управління активами та пасивами: переваги та недоліки.
2. Особливості й методи управління активами і пасивами банку
3. Управління процентним ризиком.
4. Організаційна структура управління активами та пасивами.
Лекції 11. Управління ліквідністю банку
1.Сутність банківської ліквідності.
2. Еволюція підходів до управління ліквідністю.
3. Стратегія банку щодо управління ліквідністю.
4. Міжнародні вимоги до ліквідності банків та їх запровадження в Україні
Лекція 12: Управління прибутковістю банку
1. Управління грошовою позицією та обов’язковими резервами банку.
2. Підходи до оцінювання діяльності банку.
3. Методи визначення цільових рівнів прибутковості банку.
Лекція 13: Методи управління банківськими ризиками
1. Сутність та класифікація банківських ризиків.
2. Організація управління банківськими ризиками
3. Взаємозв’язок ризиків з фінансовими результатами діяльності банку.
4. Методи та інструменти хеджування ризиків.
Лекція 14: Регуляторні вимоги до організації процесу управління ризиками в банківському секторі
1. Вимоги до управління кредитним ризиком.
2. Вимоги до управління ризиком ліквідності.
3. Управління операційним ризиком.
4. Управління комплаєнс - ризиком.
Методи та критерії оцінювання:
Поточний контроль - 45 балів;
Підсумковий контроль у формі екзамену - 55 балів;
Критерії оцінювання результатів навчання: Поточний контроль(ПК)
Форми поточного контролю Макс балів (ПК)
Тестування за темами 10*1бал = 10 балів
Виконання практичних завдань 3*4 бал = 12 балів
Доповіді на семінарських заняттях, усне опитування 3 бали
Виконання індивідуального завдання 15 балів
Захист індивідуального завдання 5бали
Разом за ПК 45 балів;
Підсумковий контроль - 55 балів:
Письмова компонента - 45 балів;
Усна компонента -10 балів;
Порядок та критерії виставляння балів та оцінок: 100–88 балів – («відмінно») виставляється за високий рівень знань (допускаються деякі неточності) навчального матеріалу компонента, що міститься в основних і додаткових рекомендованих літературних джерелах, вміння аналізувати явища, які вивчаються, у їхньому взаємозв’язку і роз витку, чітко, лаконічно, логічно, послідовно відповідати на поставлені запитання, вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 87–71 бал – («добре») виставляється за загалом правильне розуміння навчального матеріалу компонента, включаючи розрахунки , аргументовані відповіді на поставлені запитання, які, однак, містять певні (неістотні) недоліки, за вміння застосовувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 70 – 50 балів – («задовільно») виставляється за слабкі знання навчального матеріалу компонента, неточні або мало аргументовані відповіді, з порушенням послідовності викладення, за слабке застосування теоретичних положень під час розв’язання практичних задач; 49–26 балів – («не атестований» з можливістю повторного складання семестрового контролю) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння застосувати теоретичні положення під час розв’язання практичних задач; 25–00 балів – («незадовільно» з обов’язковим повторним вивченням) виставляється за незнання значної частини навчального матеріалу компонента, істотні помилки у відповідях на запитання, невміння орієнтуватися під час розв’язання практичних задач, незнання основних фундаментальних положень.
Рекомендована література: 1. Банківський менеджмент: інноваційні концепції та моделі [Електронний ресурс] : монографія / [Примостка Л. О., Примостка О. О., Карчева І. Я.] ; за наук. ред. Л. О. Примостка. ? К. : КНЕУ, 2017. – 384 с.
2. Банківський менеджмент: питання теорії та практики [Текст] : монографія / [О. А. Криклій, Н. Г. Маслак, О. М. Пожар та ін.]. – Суми : ДВНЗ “УАБС НБУ”, 2011. – 152 c.
3. Банківська система : підручник / За ред. С.А. Кузнецової. – К : Центр учбової літератури, 2014. – 400 с.
4. Зянько В. В. Банківський менеджмент : навчальний посібник / В. В. Зянько, Н. О. Коваль, І. Ю. Єпіфанова. – 2-ге вид., доп. – Вінниця : ВНТУ, 2018. – 126 с.
5. Коваль Н. О. Банківський менеджмент : практикум / Н. О. Коваль, І. Ю. Єпіфанова. – Вінниця : ВНТУ, 2017. – 85 с.
6. Диба М. І. Банківське кредитування інновацій в розвинених країнах / Диба М. І. // Стратегія економічного розвитку України : зб. наук. пр. / М-во освіти і науки України, ДВНЗ «Київ. нац. екон. ун-т ім. В. Гетьмана ; редкол. : В. А. Верба. – Київ : КНЕУ, 2017. – № 40. – С. 94–100.
7. Павлюк О. О. Сучасні підходи в ризик менеджменті банків / О. О. Павлюк // Глобальні та національні проблеми економіки. – 2016. – Вип. 10. – С. 102?105.
8. Mahmood Shah E-Banking Management : Issues, Solutions, and Strategies / Mahmood Shah, Steve Clarke. – New York, 2009. – 310 p.
9. Timothy W. Koch Bank Management / Timothy W. Koch. – USA : Cengage Learning, 2009. – 888 p.
10. Лапішко М. Л., Лапішко*** З. Я., Худзік* Р. С. Активізація іпотечного кредитування як стимул економічного зростання // Бізнес-навігатор. – 2020. – Вип. 4 (60). – С. 149–154. 0,27 ум.д.ар. (ФОА-1, За зареєстрованими в УкрІНТЕІ кафедральними НДР) [н.к. - Лапішко М.Л.].
11. Лапішко М. Л., Олексюк Г. В. Банкоцентричний характер фінансових конгломератів в Україні // Управління та адміністрування: конкурентні виклики сучасності : матеріали всеукраїнської науково-практичної інтернет-конференції, 15 жовтня 2020 р., Харків. – 2020. – C. 112–116.
12. Лапішко М. Л. Запровадження комплаєнсу в управління вітчизняним бізнесом // Інноваційні технології у розвитку сучасного суспільства : матеріали ІІ Міжнародної науково-практичної конференції (Львів, 8 жовтня 2020 р.). – 2020. – C. 72–74
13. Методична праця : електронний навчально-методичний комплекс з дисципліни «Банківський менеджмент» [04057] для студентів другого(магістерського) рівня вищої освіти Інституту підприємництва та перспективних технологій спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» // М.Л. Лапішко, О.Я.Щербан. // - Національний університет «Львівська політехніка», кафедра фінансів, обліку і аналізу 2021.
14. Лапішко М. Л., Косик* В. Ю. Державна підтримка кредитування малого та середнього бізнесу: здобутки та проблеми. // Східна Європа: економіка, бізнес та управління. – 2021. – Вип. 5 (32). – С. 135–141.
15.Лапішко М. Л., Смовженко Т. С. Взаємодія банківського і реального секторів української економіки в умовах пандемії // Information and innovation technologies in the XXI century : materialy 4 International scientific conference, Katowice, 23–24 September 2021. – 2021. – C. 44–45.
Уніфікований додаток: Національний університет «Львівська політехніка» забезпечує реалізацію права осіб з інвалідністю на здобуття вищої освіти. Інклюзивні освітні послуги надає Служба доступності до можливостей навчання «Без обмежень», метою діяльності якої є забезпечення постійного індивідуального супроводу навчального процесу студентів з інвалідністю та хронічними захворюваннями. Важливим інструментом імплементації інклюзивної освітньої політики в Університеті є Програма підвищення кваліфікації науково-педагогічних працівників та навчально-допоміжного персоналу у сфері соціальної інклюзії та інклюзивної освіти. Звертатися за адресою:
вул. Карпінського, 2/4, І-й н.к., кімн. 112
E-mail: nolimits@lpnu.ua
Websites: https://lpnu.ua/nolimits https://lpnu.ua/integration
Академічна доброчесність: Політика щодо академічної доброчесності учасників освітнього процесу формується на основі дотримання принципів академічної доброчесності з урахуванням норм «Положення про академічну доброчесність у Національному університеті «Львівська політехніка» (затверджене вченою радою університету від 20.06.2017 р., протокол № 35).